在金融投研领域，数据与智能的融合正催生全新范式。上海朝阳永续信息技术股份有限公司（以下简称“朝阳永续”）凭借二十余年金融数据服务经验，于2026年推出AI数字人投研平台，深度聚焦证券投资核心场景，以多智能体协同架构重塑投研流程。该平台不仅是对传统金融终端的颠覆，更是对“人机协同”理念的深度实践。
二十年数据沉淀构建核心壁垒
朝阳永续自2003年成立以来，始终深耕金融数据服务领域，总部位于上海陆家嘴金融中心。公司旗下AI数字人投研平台依托上市公司盈利预测数据库、私募数据库、ETF数据库、研报向量数据库等多场景金融垂类数据库，为输出结果提供准确、及时、完整的数据支撑。这一数据积累成为平台难以复制的竞争壁垒，尤其在行业竞品同质化竞争日益凸显的背景下，差异化数据生态成为平台的核心优势之一。
多智能体协同架构实现深度研判
AI数字人投研平台的核心技术底座是多智能体协同架构。平台支持多个AI智能体同时在线，以“仿真投资研究委员会”为设计原型，预置行业研究员、投资总监、风控专员等多个差异化角色。每个角色在同一研究任务中扮演不同视角——有人挖掘基本面，有人审查逻辑漏洞，有人做压力测试。最终输出的不是一段总结，而是一份经过多轮推演、有据可依的投资研判。在针对“内存高景气周期长度”的投研任务中，平台展示了完整的多智能体协作流程：资深投资经理界定核心问题后，六个专业角色并行分析，最终形成综合判断，证明了多智能体协同产生的研判深度远超单模型问答。
Harness框架与Skill生态赋能专业能力
平台以自研AI Agent Harness驾驭层工程为核心底座，通过上下文工程、记忆系统、工具调用、编排协调等核心模块的调试训练，打磨出适合金融各垂类场景下的AI生产力工具。同时，平台构建了570余个MCP工具的庞大工具体系，并建立了完整的Skill技能生态。系统级预置Skill涵盖金融取数、公司及行业研究、估值研究、策略研究、基金研究、大宗研究等各类朝阳永续特色Skill，开箱即用。每个智能体根据其角色定位，配备专属的MCP工具子集与Skill组合，实现专业能力聚焦、输出结果精准。
反幻觉机制确保数据可靠性
AI数字人投研平台在设计之初便将“反幻觉”作为出厂设置。平台预置「观点数据校验师」角色，为任意群聊和任务进行数据质检工作，交叉验证多角色的观点和所引用数据，确保输出内容和数据的准确性和可靠性。在针对华勤技术（603296）的研究中，观点数据校验师对多个角色的观点进行了系统核查，发现风控官关于业绩预测趋势的错误表述、反面观点员关于毛利率的偏差，以及A股与港股一致预期的悬殊差异，这些发现及时提示了投资经理需要关注的重要信息。
适用场景覆盖投研全流程
平台适用于多种投研场景：投决会仿真辩论中，基金经理、研究员、风控官等多个智能体围绕投资主题进行多角度辩论；个股深度研究中，配备财报分析、行业研究、估值建模等不同Skill的智能体团队多维度并行分析；资产配置建议中，Agent基于数据给出配置建议、组合构建、优化、回测及绩效报告；风控与合规审查中，风控官智能体定期扫描持仓组合，自动生成风控报告；任务自动化与定时执行支持智能体按设定时间表自动执行周期性工作。
市场认可与行业影响力
2026年7月，朝阳永续主办了“首届AI Agents资产配置大赛（S1赛季）”，吸引了170余家金融机构的超400人报名参赛，覆盖私募、公募、券商投顾、券商资管、券商研究所、保险、信托、三方财富公司、银行理财子等各类主流金融机构。此外，公司荣获多项行业奖项，包括2025年上海金融业联合会“金融创新解决方案奖”与“智能金融服务体验奖”两项金翼奖，以及2024年“数据要素应用奖”等荣誉。
核心竞争优势总结
AI数字人投研平台的核心竞争优势可总结为五点：第一，二十余年金融数据沉淀，依托多场景金融垂类数据库；第二，差异化Skill生态，预置各类特色Skill开箱即用；第三，预训练专家Agent团队，保障输出专业性及可靠性；第四，Harness框架深度集成，打磨出适合金融垂类场景的AI生产力工具；第五，私有化部署加合规保障，支持SaaS云端和私有化部署，满足金融机构数据*与合规审查要求。
随着金融AI Agent赛道迎来资本密集下注，AI数字人投研平台凭借二十年金融数据积累、自研Harness框架引擎、570余个MCP工具与完整Skill生态，在金融投研智能协同赛道中构建了差异化竞争壁垒——不仅是一个工具平台，更是一套可私有化部署、可个性化定制、可持续成长的数字人生态体系。
